De ce conteaza certificarea in serviciile financiare
Bancile, furnizorii de plati si companiile fintech opereaza in unele dintre cele mai exigente medii de reglementare din lume. Certificarile precum ISO 27001 si PCI DSS au trecut de la diferentiatoare la cerinte de baza — solicitate de clientii institutionali, retelele de carduri, autoritatile de reglementare si programele de acces pe piata.
Fie ca solicitati o licenta, integrarea cu un partener bancar de Nivel 1 sau expansiunea intr-o noua jurisdictie, certificarile recunoscute international din reteaua de parteneri acreditati BALTUM furnizeaza documentatia formala necesara in fiecare etapa.
Cadre relevante pentru serviciile financiare
- ISO/IEC 27001 — Managementul securitatii informatiei de baza, solicitat de majoritatea achizitiilor bancare enterprise.
- PCI DSS — Obligatoriu pentru orice organizatie care stocheaza, proceseaza sau transmite date ale detinatorilor de carduri.
- DORA (UE) — Regulamentul privind rezilienta operationala digitala; obligatoriu pentru entitatile financiare reglementate in UE din ianuarie 2025.
- SOC 2 Type II — Esential pentru accesul pe piata din SUA si platformele fintech SaaS care deservesc clienti americani.
- ISO 22301 — Managementul continuitatii afacerii, adesea solicitat alaturi de conformitatea DORA.
- GDPR / EU AI Act — Obligatii de confidentialitate si guvernanta AI pentru entitatile care opereaza in UE.
- Directiva NIS2 — Se aplica entitatilor din sectorul financiar desemnate ca importante sau esentiale in cadrul transpunerilor statelor membre UE.
Conformitatea DORA — Ce trebuie sa stiti
Regulamentul privind rezilienta operationala digitala (DORA) a intrat in vigoare pe 17 ianuarie 2025, aplicandu-se entitatilor financiare reglementate in UE, inclusiv bancilor, institutiilor de plata, firmelor de investitii si furnizorilor lor critici de servicii TIC terte. DORA impune cadre de management al riscului TIC, testarea rezilientei, raportarea incidentelor si supravegherea riscurilor tertilor.
BALTUM furnizeaza evaluari de pregatire DORA cu domeniu de aplicare definit si analize de discrepante care mapeaza controalele dumneavoastra existente ISO 27001 si ISO 22301 la cerintele DORA — minimizand duplicarea si accelerand termenele de conformitate.
Programe integrate multi-standard
Organizatiile din domeniul serviciilor financiare au nevoie de obicei de mai multe certificari simultan. BALTUM proiecteaza programe integrate care partajeaza un cadru unificat de dovezi — reducand duplicarea auditurilor si diminuand semnificativ timpul si costul in comparatie cu angajamentele secventiale pe un singur standard.
Combinatii frecvente: ISO 27001 + PCI DSS | ISO 27001 + DORA + ISO 22301 | SOC 2 + ISO 27001 + GDPR
Calendar tipic de angajament
- ISO 27001 — prima certificare: 4-6 luni pentru companii fintech de dimensiuni medii
- PCI DSS SAQ/ROC: 3-8 luni in functie de domeniul de aplicare
- Pregatire DORA (de la discrepante la conformitate): 3-5 luni pentru organizatiile certificate ISO 27001
- ISO 27001 + SOC 2 integrat: 5-7 luni cu cadru unificat de dovezi