Perché la Certificazione è Importante nei Servizi Finanziari
Le banche, i fornitori di servizi di pagamento e le società fintech operano in alcuni degli ambienti normativi più esigenti al mondo. Certificazioni come ISO 27001 e PCI DSS sono passate dall'essere elementi differenzianti a requisiti fondamentali — richiesti da clienti istituzionali, circuiti di carte, autorità di regolamentazione e programmi di accesso ai mercati.
Che Lei stia richiedendo una licenza, avviando una partnership con una banca di primo livello o espandendosi in una nuova giurisdizione, le certificazioni riconosciute a livello internazionale dalla rete accreditata di partner di BALTUM forniscono la documentazione formale richiesta in ogni fase.
Framework Rilevanti per i Servizi Finanziari
- ISO/IEC 27001 — Gestione della sicurezza delle informazioni di base, richiesta dalla maggior parte degli approvvigionamenti bancari enterprise.
- PCI DSS — Obbligatoria per qualsiasi organizzazione che memorizza, elabora o trasmette dati dei titolari di carta.
- DORA (UE) — Digital Operational Resilience Act; obbligatoria per gli enti finanziari regolamentati nell'UE da gennaio 2025.
- SOC 2 Type II — Fondamentale per l'accesso al mercato statunitense e per le piattaforme fintech SaaS che servono clienti negli Stati Uniti.
- ISO 22301 — Gestione della Continuità Operativa, spesso richiesta insieme alla conformità DORA.
- GDPR / EU AI Act — Obblighi in materia di privacy e governance dell'IA per le entità operanti nell'UE.
- Direttiva NIS2 — Si applica alle entità del settore finanziario designate come importanti o essenziali ai sensi dei recepimenti degli Stati membri dell'UE.
Conformità DORA — Cosa Occorre Sapere
Il Digital Operational Resilience Act (DORA) è entrato in vigore il 17 gennaio 2025, applicandosi agli enti finanziari regolamentati nell'UE, incluse banche, istituti di pagamento, società di investimento e i loro fornitori critici di servizi ICT di terze parti. DORA impone framework di gestione del rischio ICT, test di resilienza, segnalazione degli incidenti e supervisione del rischio di terze parti.
BALTUM fornisce valutazioni mirate di prontezza DORA e analisi dei gap che mappano i controlli ISO 27001 e ISO 22301 esistenti rispetto ai requisiti DORA — riducendo al minimo le duplicazioni e accelerando i tempi di conformità.
Programmi Integrati Multi-Standard
Le organizzazioni dei servizi finanziari necessitano tipicamente di più certificazioni contemporaneamente. BALTUM progetta programmi integrati che condividono un framework di evidenze unificato — riducendo la duplicazione degli audit e tagliando significativamente tempi e costi rispetto a percorsi sequenziali su singoli standard.
Combinazioni comuni: ISO 27001 + PCI DSS | ISO 27001 + DORA + ISO 22301 | SOC 2 + ISO 27001 + GDPR
Tempistiche Tipiche di Progetto
- ISO 27001 — prima certificazione: 4–6 mesi per fintech di medie dimensioni
- PCI DSS SAQ/ROC: 3–8 mesi a seconda dell'ambito
- Prontezza DORA (dal gap alla conformità): 3–5 mesi per organizzazioni già certificate ISO 27001
- ISO 27001 + SOC 2 integrati: 5–7 mesi con framework di evidenze unificato