Por qué la certificación importa en los Servicios Financieros
Los bancos, proveedores de pagos y empresas fintech operan en algunos de los entornos regulatorios más exigentes del mundo. Certificaciones como ISO 27001 y PCI DSS han pasado de ser diferenciadores a requisitos básicos, exigidos por clientes institucionales, redes de tarjetas, reguladores y programas de acceso al mercado.
Ya sea que busque una licencia, incorpore un socio bancario Tier 1 o expanda a una nueva jurisdicción, las certificaciones reconocidas internacionalmente de la red de socios acreditados de BALTUM proporcionan la documentación formal requerida en cada etapa.
Marcos relevantes para Servicios Financieros
- ISO/IEC 27001 — Foundational information security management, required by most enterprise banking procurement.
- PCI DSS — Mandatory for any organisation that stores, processes, or transmits cardholder data.
- DORA (EU) — Digital Operational Resilience Act; mandatory for EU-regulated financial entities from January 2025.
- SOC 2 Type II — Critical for US market access and SaaS fintech platforms serving US clients.
- ISO 22301 — Business Continuity Management, often required alongside DORA compliance.
- GDPR / EU AI Act — Privacy and AI governance obligations for EU-operating entities.
- NIS2 Directive — Applies to financial sector entities designated as important or essential under EU Member State transpositions.
Cumplimiento DORA — Lo que necesita saber
La Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA) entró en vigor el 17 de enero de 2025, aplicándose a las entidades financieras reguladas por la UE, incluidos bancos, instituciones de pago, empresas de inversión y sus proveedores críticos de TIC de terceros. DORA exige marcos de gestión de riesgos de TIC, pruebas de resiliencia, notificación de incidentes y supervisión de riesgos de terceros.
BALTUM proporciona evaluaciones de preparación DORA con alcance definido y análisis de brechas que mapean sus controles ISO 27001 e ISO 22301 existentes a los requisitos de DORA, minimizando la duplicación y acelerando los plazos de cumplimiento.
Programas integrados multi-norma
Las organizaciones de servicios financieros generalmente necesitan múltiples certificaciones simultáneamente. BALTUM diseña programas integrados que comparten un marco de evidencias unificado, reduciendo la duplicación de auditorías y recortando significativamente el tiempo y costo en comparación con proyectos secuenciales de una sola norma.
Combinaciones comunes: ISO 27001 + PCI DSS | ISO 27001 + DORA + ISO 22301 | SOC 2 + ISO 27001 + GDPR
Cronograma típico de proyecto
- ISO 27001 — first certification: 4–6 months for mid-size fintech
- PCI DSS SAQ/ROC: 3–8 months depending on scope
- DORA readiness (gap to compliant): 3–5 months for ISO 27001-certified organisations
- Integrated ISO 27001 + SOC 2: 5–7 months with unified evidence framework